Santander e BNP Paribas’ UCI lançam Fundo para Residências Sustentáveis em Espanha e Portugal com 440 milhões de euros do EIB, ICO e EIF

(NOTÍCIA EM BREVE) A joint venture do Banco Santander e do Grupo BNP Paribas, a Unión de Créditos Inmobiliarios (UCI), lançou um fundo de securitização chamado RMBS Green Prado XI, que visa financiar residências residenciais sustentáveis na Espanha e em Portugal. O Grupo do Banco Europeu de Investimento (BEI), o Instituto de Crédito Oficial (ICO) e o Fundo Europeu de Investimento (FEI) colaboraram para fornecer € 440 milhões em financiamento para o projeto. A iniciativa enquadra-se na estratégia de financiamento sustentável da UCI a particulares e condomínios e cumpre o Regulamento de Securitização e o Green Bond Framework da Sustainalytics. O financiamento fornecerá empréstimos verdes e sustentáveis para reformas de edifícios, compra de novas habitações com consumo de energia quase zero e contribuirá para a mitigação das mudanças climáticas.

(COMUNICADO DE IMPRENSA) LUXEMBURGO, 4-Apr-2023 — /EuropaWire/ — O Banco Europeu de Investimento (BEI), o braço de empréstimos da União Europeia, anuncia a Unión de Créditos Inmobiliarios (UCI), uma joint venture entre o Banco Santander e o Grupo BNP Paribas, lançou o fundo de securitização RMBS Green Prado XI, no qual investiram o Grupo BEI (Banco Europeu de Investimento e Fundo Europeu de Investimento) e o Instituto de Crédito Oficial (ICO). As três partes têm colaborado para promover a renovação e construção de casas residenciais sustentáveis em Espanha e Portugal. O financiamento está alinhado com a estratégia de financiamento sustentável da UCI para indivíduos e condomínios.

O Grupo BEI disponibilizará um compromisso de 240 milhões de euros, dos quais 200 milhões de euros já foram desembolsados pelo BEI. O investimento será distribuído para Classe A e Classe B, € 121,4 milhões e € 78,6 milhões, respectivamente. Em breve, o FEI disponibilizará o seu compromisso de 40 milhões de euros à classe mais sénior. Enquanto isso, a ICO investiu € 100 milhões na Classe A, marcando a primeira transação conjunta entre as três partes. A operação baseia-se na titularização de uma carteira de hipotecas residenciais em Espanha no valor de 490 milhões de euros. O BEI e o ICO estão adquirindo títulos para promover investimentos verdes.

O novo fundo de securitização de títulos lastreados em hipotecas residenciais adere ao Regulamento de Securitização (UE) 2017/2402 e ao Green Bond Framework da Sustainalytics. A transação atende aos requisitos regulatórios do Regulamento de Requisitos de Capital e ao índice de cobertura de liquidez de curto prazo. O financiamento concederá empréstimos verdes e sustentáveis a indivíduos e condomínios que investem em reformas de edifícios, embora também sejam elegíveis empréstimos hipotecários para a compra de casas com altos padrões de eficiência energética.

Essa iniciativa apoiará a renovação de edifícios existentes, a compra de novas habitações com consumo de energia quase zero e contribuirá para a mitigação das mudanças climáticas. A UCI prevê que o fundo gerará uma economia de energia de 396 GWh por ano e reduzirá 100.904 toneladas de CO2 por ano, o que equivale ao uso anual de energia de 28.937 residências.

Esta operação apoiará a eficiência energética, promovendo a renovação de edifícios existentes e facilitando a compra de novas habitações com energia quase nula. Além disso, fornecerá um impulso adicional ao programa European Local Energy Assistance (ELENA), liderado pelo BEI e pela Comissão Europeia no âmbito do Horizonte 2020. O programa ELENA oferece assistência técnica para eficiência energética, energia renovável e transporte urbano sustentável projetos e suas doações podem ser usadas por entidades dos setores público e privado para implementar programas de investimento locais, regionais e nacionais. Nos últimos 13 anos, o BEI atribuiu e desembolsou cerca de 236 milhões de euros em subvenções a 136 projetos através do programa ELENA.

Vice-presidente do BEI Ricardo Mourinho Félix disse: “Estamos muito satisfeitos por unir forças com a ICO e a UCI neste fundo de securitização para apoiar a transição energética de habitações residenciais em Espanha e Portugal. Esperamos que esta primeira operação conjunta das três instituições numa titularização de crédito habitação ajude a acelerar a transição para soluções habitacionais mais sustentáveis. Esta transição é uma das linhas de atuação que o Grupo BEI tem vindo a reforçar progressivamente em Espanha e Portugal, no âmbito do seu compromisso com a ação climática e a sustentabilidade ambiental.”

O Vice-CEO para Finanças da UCI Philippe Laporte acrescentou: “Apesar da complexidade do ambiente atual, esta cooperação entre o BEI, EIF e ICO na primeira operação de securitização verde STS RMBS da Espanha mostra nosso alinhamento com os altos padrões e ambiciosos objetivos ambientais, sociais e de governação da UCI desde 2020, criando um novo compromisso sustentável no setor imobiliário residencial na Península Ibérica.”

O presidente da ICO José Carlos García de Quevedo disse: “A participação da ICO nesta operação faz parte da estratégia do Grupo ICO para 2022-2027 de promover projetos com impacto ambiental e social positivo, ajudando a impulsionar esse processo de transição verde .”

“À medida que as cidades se expandem, melhorar a eficiência energética é fundamental no contexto do combate às mudanças climáticas e algo que procuramos abordar em colaboração com nossos parceiros ICO e UCI. Esta transação dará uma importante contribuição para a redução do consumo de energia e gerará economias substanciais de energia em residências, em linha com as ambições da UE na área de sustentabilidade”, disse o CEO do EIF Marjut Falkstedt.

Informações básicas

Sobre o BEI

O Grupo do Banco Europeu de Investimentos (Grupo BEI) — formado pelo Banco Europeu de Investimentos (BEI) e pelo Fundo Europeu de Investimentos (FEI) — registrou mais um ano de excelentes resultados na Espanha, com apoio recorde a projetos de ação climática e sustentabilidade ambiental e € 9,9 bilhões do financiamento total assinado em 2022.

Sobre o FEI

O Fundo Europeu de Investimento (FEI) faz parte do Grupo do Banco Europeu de Investimento. A sua missão central é apoiar as micro, pequenas e médias empresas (PME) da Europa, ajudando-as a aceder ao financiamento. O FEI concebe e desenvolve capital de risco e crescimento, garantias e instrumentos de microfinanciamento que visam especificamente este segmento de mercado. Nesta função, contribui para a consecução dos principais objetivos políticos da UE, como competitividade e crescimento, inovação e digitalização, impacto social, competências e capital humano, ação climática e sustentabilidade ambiental.

Sobre a ICO

O Instituto de Crédito Oficial (ICO) é o banco promocional nacional da Espanha, vinculado ao Ministério de Assuntos Econômicos e Transformação Digital da Espanha. Apoia projetos empresariais inovadores e sustentáveis em Espanha e noutros mercados através da concessão de empréstimos e outras formas de financiamento, contribuindo para o crescimento sustentável. Enquanto banco de fomento nacional, oferece financiamento a empresas, nomeadamente PME e trabalhadores independentes.

Sobre UCI

A Unión de Créditos Inmobiliarios (UCI) é uma entidade financeira com 30 anos de experiência a operar em Espanha, Portugal, Grécia e Brasil (com a ajuda do Grupo Provincia). Possui mais de 600 funcionários, mais de € 10 bilhões em dívidas e mais de 350 000 clientes. Seu objetivo é atender a demanda por habitação por meio de soluções de financiamento responsáveis, transparentes e personalizadas. A UCI usa suas hipotecas e empréstimos para reforma para indivíduos e condomínios para facilitar o acesso à moradia e contribuir para a renovação do estoque imobiliário para criar cidades mais sustentáveis. A UCI emitiu mais de € 4 bilhões em RMBS da mais alta qualidade por meio de seu programa Prado e Belém desde 2015.

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SOURCE: European Investment Bank