Eric Lippert OneLife RegTech Summit 2017
IL ETAIT UNE FOIS UNE ANNEE DIGITALE … ONELIFE SE PREPARE POUR L’AVENIR AVEC LA MISE EN ŒUVRE DE SA FEUILLE DE ROUTE DE 2017 SUR LA TRANSFORMATION ET BIEN D’AUTRES AVANCEES PREVUES EN 2018.
LUXEMBOURG, 22-Nov-2017 — /EuropaWire/ — En 2016, OneLife s’est lancée dans une transformation digitale. Elle fait donc partie des précurseurs dans un domaine où l’interaction entre l’Homme et la machine s’intensifie pour améliorer l’expérience client. Depuis, plusieurs projets ont été réalisés conformément à cette feuille de route, d’autres suivront dans les prochains mois et d’autres encore en sont au stade de preuve de concept et devraient voir le jour début 2018.
Après le lancement des Digital Days en juin 2017 dans le but d’impliquer pleinement le personnel, le petit-déjeuner Digital Days du 30 novembre sera l’occasion de mettre en avant les résultats obtenus cette année et de définir les futurs projets. Les collaborateurs issus des différents départements de OneLife participent à la mise en œuvre de l’innovation digitale afin d’améliorer l’expérience des partenaires et des clients et, ce faisant, apprennent les techniques qui leur permettront d’être compétitifs dans le monde de demain.
Chez OneLife, la formation et le développement sont également entrés dans l’ère digitale avec le lancement en septembre de la plateforme de formation Lynda.com de LinkedIn. Cet outil qui propose plus de 10 000 formations en ligne, encourage les collaborateurs à suivre régulièrement des cours dans toutes les disciplines avec une certification à la clef.
Marc Stevens, CEO de OneLife: « Le Digital fait partie de l’ADN de OneLife! L’interaction intelligente entre l’Homme et la machine est synonyme au quotidien de plus de simplicité, de rapidité et de facilité tant pour nos partenaires que nos clients et nos employés. Notre transformation digitale continue … Cette année, nous avons implémenté de nombreuses initiatives à valeur ajoutée et d’autres plus nombreuses encore sont prévues pour l’année prochaine. »
IL ÉTAIT UNE FOIS UNE ANNÉE DIGITALE – QUELS RÉSULTATS ONT-ÉTÉ OBTENUS ?
Agrégation des données
OneLife a collaboré étroitement avec Harvest, le leader français de l’agrégation de données, afin de proposer à ses conseillers financiers indépendants en France ce nouveau service qui présente l’avantage de leur offrir une vue d’ensemble des positions en portefeuille de chacun de leurs clients. Cette initiative s’inscrit dans une démarche digitale globale à laquelle viendront s’ajouter d’autres projets d’agrégation de données. OneLife est maintenant en mesure de supporter entièrement le format Penelop, ce qui nous permettra dans les prochaines semaines d’étendre notre partenariat avec d’autres agrégateurs présents sur le marché. De plus, nous avons récemment mis en place un service de B2B qui permet à nos partenaires de se connecter en temps réel à notre plateforme afin de consulter l’ensemble des informations disponibles sur leur portefeuille respectif.
Ce projet a été réalisé en un temps record grâce à une collaboration particulièrement fructueuse entre OneLife et Harvest. C’est ce qui nous a permis d’intégrer ces nouveaux flux pour étendre encore l’intégration des contrats luxembourgeois dans O2S. L’intégration de ces flux s’inscrit dans un dispositif juridique et technique qui garantit la sécurité et la confidentialité des données à caractère personnel (masquage des données clients, protocole de transfert sécurisé, chiffrement des communications, clé d’authentification etc.).
Automatisation des processus standards
Identifier les étapes d’un processus bien défini, ce qui peut être réalisé aussi bien par des moyens automatisés, et même en améliorant les délais, la fiabilité et les rapports, est un élément essentiel qui fait partie intégrante des priorités de l’entreprise. L’automatisation de certaines parties de l’espace de travail de OneLife n’est qu’un exemple parmi d’autres. La création de courriers électroniques automatiques pour confirmer des transactions, demander des documents manquants et gérer les contrats d’assurance-vie laisse, en effet, plus de temps au Service client de la société pour traiter les questions plus complexes posées en direct par les clients et ainsi mieux gérer la relation avec nos partenaires et clients.
IL ÉTAIT UNE FOIS UNE ANNÉE DIGITALE – QUE VA-T-IL SE PASSER DANS UN AVENIR PROCHE ?
Plusieurs initiatives digitales devraient être lancées dans les prochaines semaines.
Pour les états des portefeuilles en fin d’année 2017, la société a mis en place un processus de dématérialisation, qui permet au preneur d’un contrat d’assurance et à son intermédiaire de les consulter directement sur le portail sécurisé de la société, youroffice, au lieu de les recevoir au format papier par courrier. Le fichier PDF peut être téléchargé et conservé à titre de référence par la suite. L’état du portefeuille ainsi dématérialisé a la même valeur juridique que le formulaire imprimé. Efficacité, sécurité et rapidité sont donc les maîtres mots de ce nouveau procédé sans papier.
L’accélération du processus d’intégration des clients via l’automatisation des contrôles KYC (Know Your Customer – Connaître Son Client) et AML (Anti Money Laundering – Lutte Contre le Blanchiment d’argent) a passé la phase d’essai et devrait être lancée sous peu. La RegTech, plus largement connue sous le nom de technologie réglementaire, fournit à l’équipe Compliance/Conformité un outil efficace pour gérer les contrôles puis élaborer une recommandation. L’équipe peut ensuite intervenir pour procéder à d’autres contrôles ou intégrer les clients. Tout cela accélère nettement le processus par rapport à l’époque où toutes les étapes étaient effectuées manuellement. OneLife s’est également associée à KYCTech, une start-up luxembourgeoise, afin d’élaborer une preuve de concept pour cette plateforme. Le service sera déployé en février.
OneLife a également lancé une application OneLife OneApp pour ses partenaires en Belgique en 2016, puis l’a mise à disposition de ses autres partenaires en août 2017. La prochaine étape sera de la proposer à tous les clients OneLife à partir de décembre. Cette application permet d’accéder en temps réel à tous les portefeuilles en ligne dans un environnement sécurisé et de suivre les opérations et les éléments en suspens. Les partenaires et clients de OneLife ont ainsi la certitude de pouvoir suivre leur portefeuille et d’y accéder 24 heures/24 et 7J/7.
Dernier volet de la digitalisation de son processus d’intégration et de son offre de services, OneLife lancera une fonction de signature électronique au premier trimestre 2018. Il permettra à nos partenaires et clients disposant d’un accès à youroffice et yourassets de signer électroniquement, ce qui supprimera le processus fastidieux de signature physique sur les changements et compléments dans un premier temps avant d’être par la suite appliqué à d’autres opérations.
IL ETAIT UNE FOIS UNE ANNEE DIGITALE – QUE VA-T-IL SE PASSER L’ANNÉE PROCHAINE ?
OneLife innove également dans le domaine de la RPA (Robotic Process Automation – Automatisation Robotique des Processus). Des Bots ont été lancés en 2017 et servent déjà l’entreprise. Un déploiement à plus grande échelle est prévu pour 2018.
En tant que pionnier du digital, OneLife utilise son approche AGILE interne pour identifier et mettre en œuvre rapidement le changement au sein de son entreprise. Du concept à la réalisation, la transformation digitale de la société n’est pas une simple promesse, mais une réalité. Nous vous invitons à consulter cet espace ultérieurement pour de plus amples informations.
>> Pour en savoir plus : https://www.onelife.eu.com/blog/le-feu-dartifice-digital-de-fin-dannee-de-onelife/?lang=fr
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A propos de OneLife
OneLife existe pour changer les mentalités en matière d’assurance vie. Spécialistes de ce secteur d’activité grâce à plus de 25 années d’expérience, nous avons développé des solutions de planification financière pour les clients fortunés, très fortunés et très aisés en Europe et dans le reste du monde.
Qu’il s’agisse d’épargne à long terme, de planification successorale, ou tout simplement de comprendre de quelle manière mieux gérer sa fortune, nous nous engageons chaque jour à offrir des solutions conformes, sophistiquées et innovantes qui sont adaptées à chacun et à l’évolution de ses besoins.
Combinée à un solide réseau de partenaires triés sur le volet (y compris des banques privées, des conseillers en gestion de patrimoine indépendants et des conseillers financiers indépendants), notre équipe dynamique d’experts internationaux a adopté une approche innovante qui lui permet de comprendre et d’anticiper les besoins des clients fortunés dans un monde en mutation.
Affichant 5 milliards d’euros d’actifs sous gestion, OneLife est détenue par J.C. Flowers & Co, l’une des principales sociétés d’investissement sur la place financière internationale.
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